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在常態(tài)時期，現(xiàn)金是企業(yè)的血液；在寒冬期，現(xiàn)金就是企業(yè)唯一的氧氣。任何對現(xiàn)金的浪漫幻想，都會立刻轉(zhuǎn)化為葬送企業(yè)的致命毒藥。

軍規(guī)1：忘掉利潤，盯死現(xiàn)金流

利潤是會計學(xué)的魔術(shù)，現(xiàn)金流是戰(zhàn)場上的彈藥。無數(shù)公司死在賬面盈利但現(xiàn)金枯竭的悖論里。你必須建立每日現(xiàn)金流儀表盤，對未來90天的現(xiàn)金流入流出進行小時級監(jiān)控。某知名生鮮電商在瘋狂擴張時日均交易額破千萬卻一夜崩盤，原因就是將所有現(xiàn)金沉淀在了無法快速周轉(zhuǎn)的庫存上。

現(xiàn)金流量表生產(chǎn)模板示例

軍規(guī)2：假設(shè)融資永遠(yuǎn)關(guān)閉

將生存希望寄托于下一輪融資，是最典型的絕望賭博。資本市場的冷酷超乎想象：90%的原定投資計劃會在市場轉(zhuǎn)向后瞬間蒸發(fā)。你必須立刻切換到“永遠(yuǎn)無外部輸血”模式，企業(yè)價值首先體現(xiàn)在自主造血能力而非估值泡沫上。

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軍規(guī)3：現(xiàn)金流速>利潤率

周轉(zhuǎn)速度是生存的王道。哪怕毛利僅為1%，若能實現(xiàn)每日周轉(zhuǎn)，年化回報也將驚人。反之，300%毛利的業(yè)務(wù)若需9個月回款，也足以拖垮任何企業(yè)。所有決策都需加入“周轉(zhuǎn)速度”權(quán)重，重新計算真實回報。

表格：營業(yè)利潤率與現(xiàn)金流關(guān)系

指標(biāo)	含義	對現(xiàn)金流的影響
營業(yè)收入	企業(yè)主要業(yè)務(wù)的收入總和	收入確認(rèn)與現(xiàn)金流入時間差影響現(xiàn)金流
營業(yè)成本	經(jīng)營過程中發(fā)生的各類成本	成本支付與現(xiàn)金流出時間差影響現(xiàn)金流
營業(yè)利潤率	營業(yè)利潤占營業(yè)收入的比例	高利潤率需匹配良好現(xiàn)金流管理

軍規(guī)4：定義你公司的“北極星現(xiàn)金指標(biāo)”

忘掉GMV、用戶量這些虛榮指標(biāo)。你的公司必須有一個且唯一的核心現(xiàn)金指標(biāo)：可能是“經(jīng)營性凈現(xiàn)金流回正天數(shù)”、“現(xiàn)金周轉(zhuǎn)周期”或“單位現(xiàn)金產(chǎn)出效率”。讓全公司為這個數(shù)字癲狂。

軍規(guī)5：建立“現(xiàn)金暴政”文化

從上至下灌輸“每分錢都是救命錢”的極端理念。CEO應(yīng)親自審批每一筆超過萬元支出，公開表彰現(xiàn)金節(jié)約典范，嚴(yán)厲懲罰無謂浪費。文化的形成需要極端事件，必要時可設(shè)計“現(xiàn)金斷裂壓力測試”讓全員感受窒息感。

認(rèn)知的重塑是生存的前提——只有當(dāng)你真正嗅到現(xiàn)金枯竭帶來的死亡氣息，才會爆發(fā)求生的全部潛能。

認(rèn)知轉(zhuǎn)變必須立刻轉(zhuǎn)化為殘酷行動。寒冬中沒有“過渡期”，任何猶豫都是在消耗最后的氧氣。

軍規(guī)6：啟動“魔鬼式”現(xiàn)金流壓力測試

極端假設(shè)：若收入歸零，你的現(xiàn)金能活多久？立即測算：砍掉所有非核心業(yè)務(wù)，退租所有非必需場地，遣散所有非關(guān)鍵人員后，現(xiàn)金流如何？這不是悲觀，而是理性。某線下教育巨頭在“雙減”前半年做過此測試，隨后果斷關(guān)閉30%門店、轉(zhuǎn)型輕資產(chǎn)模式，最終成為行業(yè)洗牌后極少數(shù)的存活者。

軍規(guī)7：90天現(xiàn)金保衛(wèi)戰(zhàn)

將所有支出分類為“生死相關(guān)”、“重要”、“錦上添花”。立刻消滅第三類，嚴(yán)格審查第二類，即便是第一類也要挑戰(zhàn)“能否更便宜”？談判策略：對供應(yīng)商直言“降價10%或失去我們100%訂單”，通常有效；甚至可嘗試“用股權(quán)抵扣部分款項”的創(chuàng)新方式。

支出分類與審查策略

軍規(guī)8：庫存清零閃電戰(zhàn)

庫存是沉默的現(xiàn)金殺手。立即啟動：①折扣閃電戰(zhàn)快速變現(xiàn)；②庫存互換（與無競爭關(guān)系公司交換所需物資）；③預(yù)售+反向定制（先收錢再采購）。服裝企業(yè)Shein的極致柔性供應(yīng)鏈讓其庫存周轉(zhuǎn)天數(shù)僅為行業(yè)1/10，這才是其逆勢增長的真相。

軍規(guī)9：應(yīng)收賬款的“嗜血追殺”

將回款提升至戰(zhàn)略高度：①成立CEO牽頭的回款特戰(zhàn)隊；②設(shè)計“早回款高折扣、晚回款付罰息”的階梯方案；③啟用律師函、供應(yīng)鏈金融保理等強硬手段。記住：逾期賬款超過180天，回收率直降至50%以下。

軍規(guī)10：開發(fā)“現(xiàn)金冗余”的變態(tài)愛好

設(shè)定絕對紅線：無論何種情況，賬上必須保留“無法觸碰”的保命現(xiàn)金（覆蓋6個月固定成本）。將此現(xiàn)金加密隔離，即便CEO本人也無法單人動用。冗余現(xiàn)金是絕望深淵上的最后纜繩。

極限求生不是悲觀主義，而是最理性的樂觀主義——只有活下來，才有資格看到下一個春天。

真正頂尖的玩家，從不滿足于生存。它們利用寒冬提供的戰(zhàn)略機遇，反向進攻，實現(xiàn)逆勢擴張。

軍規(guī)11：抄底人才“狙擊手計劃”

行業(yè)低迷時，頂尖人才更易獲得且成本更低。列出你夢寐以求的“狙擊名單”，用“現(xiàn)金+股權(quán)”的組合方案精準(zhǔn)獵殺。 Airbnb在2008年金融危機時逆勢招募大量設(shè)計師和工程師，這批人奠定了其日后顛覆酒店業(yè)的產(chǎn)品基礎(chǔ)。

軍規(guī)12：發(fā)起“掠奪性”并購

現(xiàn)金流充沛的你已成為獵食者。密切關(guān)注那些技術(shù)先進但現(xiàn)金流斷裂的競爭對手，用現(xiàn)金低價收購其核心資產(chǎn)、技術(shù)專利或客戶清單。此舉既消滅潛在威脅，又強化自身。注意：只并購資產(chǎn)，而非公司實體（避免債務(wù)陷阱）。

軍規(guī)13：用現(xiàn)金流重構(gòu)產(chǎn)品矩陣

將業(yè)務(wù)分為三類：①現(xiàn)金牛業(yè)務(wù)（立即帶來穩(wěn)定現(xiàn)金）、②戰(zhàn)略業(yè)務(wù)（未來高增長）、③試驗業(yè)務(wù)（探索方向）。將80%資源投入第一類，保障生存；15%投入第二類，保持未來；5%投入第三類，試探機會。定期重新評估，無情砍掉失血點。

現(xiàn)金流重構(gòu)產(chǎn)品矩陣

軍規(guī)14：打造“病毒式”現(xiàn)金循環(huán)

設(shè)計產(chǎn)品與服務(wù)時，嵌入加速現(xiàn)金回流的機制：①預(yù)付費會員制（提前鎖定現(xiàn)金）；②儲值贈送（提升沉淀資金）；③金融化操作（例如，對穩(wěn)定應(yīng)收賬款進行資產(chǎn)證券化融資）。特斯拉的定金模式不僅鎖定訂單，更創(chuàng)造了無息融資的龐大現(xiàn)金池。

設(shè)計要點與風(fēng)險控制

軍規(guī)15：開啟“負(fù)現(xiàn)金周期”奇跡

商業(yè)模式的高境界是“客戶先付款，你后付款給供應(yīng)商”，實現(xiàn)現(xiàn)金的“無本萬利”。戴爾電腦的按訂單生產(chǎn)（BTO）模式、亞馬遜的平臺賬期，都是經(jīng)典案例。立即分析你價值鏈的每個環(huán)節(jié)，尋找實現(xiàn)負(fù)現(xiàn)金周期的可能。

進攻才是最好的防御。利用別人的恐慌，成就自己的王者地位。

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閱讀原文：https://mp.weixin.qq.com/s/AicL7Rqpy7a12RkLldQXrA